インデックス投資に必要な道具を揃えてみた（投資成績には全く関係ない）
最初に言っておく。
インデックス投資はスマホで十分だ。
それはわかっている。わかった上で、道具を揃えたくなる話をする。
インデックス投資は暇なのだ。積立設定をしたら、あとはほぼやることがない。手が空く。何かしたくなる。そういう初心者のあなたに、道具を揃えてみましょうの回。
MacBook Air（投資成績には全く関係ない）
まずパソコンだ。
好きなチップ（M2以上）が載っているやつを買ってほしい。自分はもともとWindowsユーザーだったのだが、MacBook Airを買ってからというもの、すっかりMac派に転向した。
何がいいって、MacBookは美しい。
気合が入る。画面を開くたびに「よし、やるか」という気持ちになる。もちろん投資成績には全く関係ない。オルカンの基準価額はMacだろうがWindowsだろうが同じだ。でも気分は上がる。それが大事だと思っている（思いたい）。
投資成績への影響：ゼロ
スプレッドシートかExcel（投資成績にはほぼ関係ない）
記録をつけたいあなたは、GoogleスプレッドシートかExcelを用意しよう。
インデックス投資は暇なので、記録をつける時間はいくらでもある。自分は毎月1回、資産額を記録している。20年続けた結果、20年分の軌跡が手元に残っている。これはおすすめだ。
記録をつけたって月々の積立額は変わらないし、オルカンが上がるわけでもない。でも数年後に見返したとき、「あのとき○○万円だったのか」という感慨がある。それだけで十分に価値がある。
記録が投資成績に与える影響：ほぼゼロ。でも続けてよかったと思っている
お気に入りのペンとノート（投資成績には全く関係ない）
少しいいやつを選んでほしい。
なんでもいい。自分が「これ好きだな」と思えるペンとノート。100均でも構わないが、ちょっといいやつを使うと気分が上がる。気分が上がると、書く頻度が上がる。書く頻度が上がると、考えることが増える。考えることが増えると…投資成績には全く関係ない。
ただ、ノートには思いついたことを書き留めておく価値がある。来年の投資方針をどうしようか、とか。気になるファンドについてメモしておく、とか。自分の場合、2019年に書いた手書きのメモが今でも残っていて、当時VYMとSPYDを比較した形跡が残っている。記録は財産だ。
せっかくなので、私の愛用のノートをのせておきましょう。
投資成績への影響：全くゼロ。でもやっぱり続けてよかった
銀行口座・証券口座・クレジットカード（これだけは投資成績に関係する）
ここだけは真面目に言う。
上で紹介してきたものは全部趣味の話だ。でもこれは違う。
- 楽天銀行（生活費と投資資金の分離、マネーブリッジで金利アップ）
- 楽天証券（楽天カード積立でポイントがもらえる）
- 楽天カード（積立のポイント還元率が高い）
自分は楽天経済圏でまとめている。他にも選択肢はあるが、楽天カード積立の仕組みは素直に優秀だと思っている。詳しくは別の記事に書いた。
（楽天カード積立の話はこちら：楽天カード積立でポイントをもらう方法）
投資成績への影響：これだけはある
カフェで開く（投資成績には全く関係ない）
道具が揃ったら、おもむろにカフェへ行こう。
自分はコメダ珈琲派だ。パソコンとノートとペンを出して、株価チャートなんぞを眺める。あなたは初心者なのでよくわからないだろう。自分は今もそんなにわかっていない。でも眺める。わからないなりに、何か感じる。気になることをノートに書き込む。
何か役立つこともあるのか？
株価チャートが読めなくても、インデックス投資は機能する。積立設定をして、放置するだけだ。カフェで眺めるのは趣味だ。でも投資を「自分ごと」として感じるためのルーティンとして、悪くない。
投資成績への影響：ゼロ。でも気分は上がる
iPadが欲しい（でも買っていない）
正直に言う。
iPadが欲しい自分がいる。かっこいいから。カフェで開いたら映えるから。
でも、使いこなせないとわかっている。MacBook Airがあれば事足りる。iPadを買っても投資成績は1円も変わらない。それもわかっている。
わかっていてなお、欲しいと思う瞬間がある。
これが人間だ。
投資成績への影響：買っても買わなくてもゼロ
本だけは真剣に読んでほしい
道具の話を全部「投資成績に関係ない」と言ってきたが、本だけは違う。
インデックス投資の名著と呼ばれる本には、本物の格言が詰まっている。相場が揺れたとき、暴落が来たとき、「あの本にこう書いてあった」という記憶が行動を支える。自分も何度かそういう場面があった。
インデックス投資の定番はこの3冊。
- 『ウォール街のランダム・ウォーカー』バートン・マルキール
- 『敗者のゲーム』チャールズ・エリス
- 『お金は寝かせて増やしなさい』水瀬ケンイチ
難しい本ではない。投資の本というより、「長く続けるための心構えの本」だと思って読むといい。
自分が影響を受けた本も置いておく。
- 『金持ち父さん 貧乏父さん』ロバート・キヨサキ ── 負債と資産の違い。資産は私のポケットにお金を運んでくれる。
- 『お金持ちになれる黄金の羽の拾い方』橘玲 ── 資本主義の中にある歪み。どこかに黄金の羽は今も落ちている。
- 『幸福の「資本」論』橘玲 ── 資産がある程度貯まると本当に理解が深まる。確かにそうだよ、という本。かなり影響を受けている。
- 『人生100年時代の年金戦略』田村正之 ── 漠然とした年金の理解がかなり深まる。情報が少し古くなりつつあるが、年金の本としてよくまとまっている。
- 『ジャストキープバイイング』ニック・マジューリ ── インデックス投資で迷いが生じたときに読むと心が安定する。
- 『DIE WITH ZERO』ビル・パーキンス ── お金と人生の価値観、どうする。自分に新しい道を示してくれた本。
全部読む必要はない。気になったものを1冊でも手に取ってみてほしい。
投資成績への影響：これはある。間違いなくある
まとめ
- インデックス投資はスマホで十分（本当に）
- MacBook Air、ノート、ペン、カフェは趣味の領域（投資成績には全く関係ない）
- 記録だけは続けてほしい。20年後に振り返れる財産になる
- 銀行・証券・クレカの準備だけは真剣にやる
- 本は読んでほしい。相場が揺れたとき、助けてくれる
暇を持て余したインデックス投資家の道具選びに、少しでも参考になれば。
投資は自己責任でお願いします。この記事は特定の金融商品を推奨するものではありません。