インデックス投資、という言葉を聞いたことがある人は多いと思います。

一言でいうと、特定の会社の株ではなく市場全体を丸ごと買う投資のことです。世界中の数千社にまとめて分散投資できて、コストが安く、毎月積み立てて放置するだけ——これがインデックス投資だと自分は思っています。

「結局なにそれ」という人も多いと思うので、20年続けてきた自分なりの言葉で説明してみます。難しいことは言いません。

一言でいうと「市場全体を買う投資」

株式投資というと、「どの会社の株を買うか」を考えるイメージがありますよね。

インデックス投資はそれとは違って、特定の会社ではなく市場全体を丸ごと買うという考え方です。

たとえば「全世界の株式市場に投資する」ファンドを買えば、世界中の数千社に一気に分散投資できる。特定の会社が潰れても、他の会社が補ってくれる。世界経済全体が成長すれば自分の資産も増えていく、という仕組みです。

インデックス（株価指数）とは何か

「インデックス」というのは、株価指数のことです。代表的なものだとこのへんです。

• S&P500：アメリカの主要500社をまとめた指数
• 全世界株式（オールカントリー）：世界約50カ国・3000銘柄以上をカバー
• 日経平均：日本を代表する225社の指数

この指数に連動するように作られた投資信託やETFを買うのが、インデックス投資です。

自分はずっとこのインデックス投資をメインにしています。

とりわけ２、３年前はS＆P500が最強と声高に言われてた時もありましたが

自分自身はオールカントリーを買い続けてます。一時は複数の投資信託を持っていましたが、最終的にオルカン一本に整理しました。

正直深い読みは全くなく、何も考えずに買っていると言っても過言ではありません。

なぜインデックス投資なのか

理由はシンプルで、これが個人投資家にいちばん合ってると思っているからですね。

プロのファンドマネージャーが銘柄を選んで運用する「アクティブファンド」というものがあります。でも長期的に見ると、アクティブファンドの大半はインデックスに負けるというデータがあります。

プロが負けるなら、素人の自分が個別株で勝てるわけがない。それならインデックスをコツコツ積み立てるのが一番合理的、という結論です。

実際に20年やってきて、その考えは間違っていなかったと思っています。

というのがよく言われている理屈なんですが、個別株なんてわかんねーと言いうのが本音の

部分で、わかってりゃアップルとかテスラとかエヌビディを買っとるわけですよ

こちとら銘柄分析なんでできないから、もう市場まるごと買っといたら何とかなったというのが

本音のところですね。

確信を深めてくれた2冊の本

それでもインデックス投資の名著と言われる本はこの投資についての説得力が

段違いでした。

「敗者のゲーム」（チャールズ・エリス著）と**「ウォール街のランダム・ウォーカー」**（バートン・マルキール著）です。

どちらも投資の世界では定番中の定番で、「インデックス投資をやるなら一度は読んでおけ」と言われる名著です。

「敗者のゲーム」は、プロの投資家でさえ市場平均に勝ち続けることがいかに難しいかを説いた本です。テニスのたとえが有名で、「アマチュアはミスをしない方が勝てる、投資も同じだ」という話が腑に落ちました。難しいことをしようとするほど負けに近づく、という考え方ですね。

「ウォール街のランダム・ウォーカー」は、株価の動きはランダムであり予測できないという内容を膨大なデータで示した本です。「だから市場全体に投資するインデックスが最強」という結論で、自分がやってきたことの裏付けを得た感じがしました。

どちらも分厚い本ですが、投資を始めたばかりの人にも読んでほしい2冊です。理屈がわかると、暴落のときにも動じにくくなるのは間違いないです。

今の株式市場の暴騰暴落にも示唆にとんだ名著中の名著だと思います。

インデックス投資の3つのメリット

コストが安い

信託報酬（保有中にかかる手数料）が圧倒的に低いです。

自分がよく使うeMAXIS Slimシリーズだと年0.1%前後。昔の銀行窓口で勧められるようなファンドは2%近いものもありました。この差が20〜30年続くと、最終的な資産額にかなり大きな差が出てきます。

分散できる

一本買うだけで世界中の何千社かに投資できます。

自分で「どの会社を買うか」を考えなくていい。これが精神的にかなり楽です。

考えなくていい

毎月決まった金額を積み立てるだけでOKです。

相場が上がっても下がっても同じ金額を買い続ける（ドルコスト平均法）ことで、高いときに買いすぎず、安いときにしっかり買えます。

ちなみにドルコスト平均法ってよくかっこ良い言い方してますが ただの毎月定額積立投資のことですからね、昔からなんか投資といえばドルコストとか使われたりしているくせに、小難しい名前を付けやがって、、、

インデックス投資の始め方

最低限これだけやれば始められます。

1. ネット証券で口座を開く（楽天証券かSBI証券がおすすめ）
2. NISAの枠を使う（年360万まで運用益が非課税になる、使わないと損）
3. ファンドを選ぶ（迷ったら「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」一択でいいと思う）
4. 毎月の積立金額を設定して、あとは放置

以上です。本当にこれだけです。

一つだけ注意点

インデックス投資は「絶対に増える」ものではありません。

自分もリーマンショックのときに損益率-40%を経験しています。短期では大きく下がることもある。

それでも長期で続ければ回復してきた、というのが歴史的な事実です。**「絶対に上がる」ではなく「長期では上がる可能性が高い」**というのが正確な表現です。

短期の値動きに一喜一憂せず、続けることが大事。20年やってきてつくづくそう思います。

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投資は自己責任でお願いします。この記事は特定の金融商品を推奨するものではありません。